Les avantages et les risques liés aux SCPI d’entreprise

Lors d’un achat des parts de SCPI, vous pouvez investir dans l’immobilier professionnel à travers une société de gestion. Généralement, cela intéresse les personnes qui recherchent un moyen fiable pour se constituer un patrimoine. Si vous êtes intéressé, il faut bien que vous soyez au courant des avantages et inconvénients que cela présente. Dans ce dossier, découvrez les atouts et risques liés aux SCPI d’entreprise.

Les avantages liés aux SCPI d’entreprise

Une société civile de placement immobilier est un organisme de placement collectif. Elle collecte des capitaux auprès de plusieurs investisseurs dans le but d’acquérir ou de gérer un patrimoine immobilier destiné à la location.

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Autrement dit, la SCPI d’entreprise acquiert et gère des immeubles à usage commercial. Vu tous les avantages que cela présente, il est important d’affirmer qu’investir dans une SCPI d’entreprise est séduisant. Voici donc les atouts dont il est question.

L’accessibilité d’un placement

Si vous voulez investir dans l’immobilier, vous devez effectuer une mise de fonds qui peut représenter des centaines voire des milliers d’euros. En revanche, avec la SCPI, une épargnante peut facilement accéder à l’immobilier professionnel, car le ticket d’entrée est moins important. Aussi, il n’y a pas de frais de notaire qui doivent être réglés. Cela voudrait dire que vous avez la possibilité d’ajuster votre épargne à vos besoins et à vos moyens tout au long de l’investissement.

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Vous pouvez acheter et revendre une partie de vos parts à n’importe quel moment. De plus, plusieurs moyens sont mis à votre disposition afin que vous accédiez à des parts des SCPI selon votre situation et vos besoins présents ou futurs. Ainsi, les achats des parts de SCPI sont possibles via un contrat d’assurance vie, un crédit immobilier ou le mécanisme de déménagement des parts.

La gestion locative déléguée

En investissant dans une SCPI d’entreprise, vous n’aurez pas à faire face aux difficultés liées à la détention d’immobilier locatif en direct. Cela implique que la SCPI va s’occuper de la recherche des locataires y compris de la rédaction des baux et états des lieux. Elle s’occupe également du paiement des taxes, des charges et de l’encaissement et la distribution des loyers. Tout cela se fait en contrepartie de frais de gestion.

La mutualisation des risques

Avec la SCPI d’entreprise, les risques sont mutualisés. C’est d’ailleurs l’un des atouts majeurs de l’investissement dans les parts des SCPI. En réalité, lorsque vous rencontrez des difficultés de gestion en cas de sinistres ou d’impayés locatifs sur un des immeubles, les revenus des autres biens permettent de compenser la perte.

Un patrimoine diversifié

Avec la SCPI, un épargnant peut choisir de diversifier son investissement dans plusieurs parts de la société. Cela lui permettra de limiter beaucoup plus les risques. Aussi, la SCPI d’entreprise vous offre un taux de rendement attractif d’investissement dans différents biens immobiliers. En tant qu’investisseur, vous pouvez choisir entre rentabilité et défiscalisation.

Les risques liés aux SCPI d’entreprise

Investir dans une SCPI d’entreprise est très séduisant, mais vous devez le faire avec prudence. En réalité, vous êtes aussi bien exposé à des risques qu’à des avantages lorsque vous investissez dans la société civile de placement immobilier. Voici donc les risques dont il est question.

La perte de capital

La perte de capital est l’un des inconvénients auxquels vous êtes appelé à faire face lorsque vous investissez dans une SCPI. En réalité, il peut arriver qu’il ait plus de demandes de parts que de demande de souscription à la SCPI. Dans une telle situation par exemple, vous devez vous attendre à ce que le prix des parts baisse.

La perte de rendement

S’il doit y avoir une perte de rendement, tout dépend de la gestion locative déléguée ou des évolutions du contexte économique et du marché immobilier. Il y a aussi le fait que le taux d’occupation financier du parc immobilier peut définir s’il aura une perte de rendement ou pas. Sachez aussi que la somme globale des loyers payés par les locataires peut augmenter ou baisser au fil des années.

En dehors de la perte de capital et de rendement, il y a aussi les risques d’illiquidité qui peuvent être un inconvénient d’investir dans les SCPI d’entreprise.

SCPI d’entreprise ou SCPI de rendement : quelles différences ?

Investir dans une SCPI est un choix judicieux si vous souhaitez bénéficier des avantages de l’investissement immobilier sans avoir à gérer les détails logistiques. Il existe deux types principaux de SCPI : la SCPI d’entreprise et la SCPI de rendement. Quelles sont les différenciations essentielles entre ces deux options ?

La stratégie d’investissement
Les sociétés civiles de placement immobilier ont chacune une philosophie différente en ce qui concerne leur stratégie d’investissement. Les SCPI d’entreprise se concentrent sur les biens immobiliers destinés aux entreprises et aux professionnels, tandis que les SCPI de rendement investissent plutôt dans des propriétés résidentielles ou commerciales.
Le choix entre une forme ou l’autre doit être basé sur vos objectifs personnels en termes d’équilibre risque/rendement, durée moyenne souhaitée et horizon temporel.

Rendements financiers
L’un des critères clés pour choisir entre une SCPI entreprise ou SCPI rendement est le taux moyen du dividende distribué. Alors qu’une société civile de placement immobilier axée sur le secteur commercial peut offrir un rendement plus élevé en raison d’un loyer mensuel supérieur, une SCPI de logements résidentiels peut être intéressante sur le plan fiscal car les dividendes sont imposés à un taux moindre.
Il faut bien comprendre la politique de distribution des dividendes pour chaque type d’investissement et aussi tenir compte du contexte macro-économique pour anticiper l’évolution future.

Durée de détention
La durée moyenne souhaitée pour votre investissement immobilier doit aussi être prise en considération lors du choix entre une SCPI entreprise ou SCPI rendement. Les SCPI d’entreprise sont généralement acquises par des investisseurs institutionnels avec des horizons temporels à long terme, tandis que les SCPI de placement immobilier axées sur le secteur résidentiel peuvent permettre aux investisseurs particuliers de disposer d’une liquidité plus rapide.
Choisir entre une SCPI d’entreprise et une SCPI de rendement dépend essentiellement de vos objectifs personnels en termes d’équilibre risque/rendement, durée moyenne souhaitée et horizon temporel.

Comment choisir sa SCPI d’entreprise en fonction de son profil d’investisseur ?

Une fois que vous avez déterminé si une SCPI d’entreprise est la meilleure option pour vous, pensez à bien choisir celle qui convient le mieux à votre profil d’investisseur. Voici les critères clés à prendre en compte :

Chaque investissement comporte un certain niveau de risque et cela s’applique aussi aux SCPI d’entreprise. Les sociétés civiles de placement immobilier ont des niveaux différents en matière de gestion des risques. Pensez à bien comprendre la stratégie d’investissement et la politique de gestion du risque avant de faire votre choix.

La rentabilité est un autre critère essentiel à considérer lors du choix d’une SCPI d’entreprise. Le taux moyen du dividende distribué varie selon les sociétés civiles : certains offrent une distribution plus élevée grâce aux biens immobiliers commerciaux, tandis que d’autres ont des dividendes stables dans le temps.

Il faut non seulement tenir compte des coûts liés à l’achat initial, mais aussi ceux associés aux frais courants tels que les charges locatives ou encore les honoraires liés au gestionnaire. Prenez soin notamment d’examiner comment sont facturées ces charges : par exemple, certains gérants peuvent appliquer une commission fixe alors que chez d’autres c’est plutôt basé sur un pourcentage.

L’état financier global doit être étudié avec attention car il donne des indications sur la santé financière globale du fonds et peut influencer sa performance future. Avant toute acquisition, il faut examiner les rapports financiers annuels et semestriels publiés par la société civile de placement immobilier.

Pensez à bien examiner les actifs immobiliers détenus. Les SCPI d’entreprise qui se concentrent sur les immeubles commerciaux ont tendance à offrir un rendement horaire supérieur alors que celles axées sur le secteur résidentiel peuvent être plus stables dans le temps. Pour faire votre choix, il faudra tenir compte de vos objectifs en termes de rentabilité/gestion des risques mais aussi du cycle économique global.

Avant d’investir dans une SCPI d’entreprise, prenez soin d’analyser tous ces critères pour trouver celle qui répondra au mieux à vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur.